В Украине закрылась крупнейшая финансовая пирамида под названием B2B Jewelry. Горячая линия не принимает входящие звонки, а на сайте пирамиды новостные статьи последний раз выходили 16 марта.

Видеодоказательство того, как в обычных полиэтиленовых пакетах вывозили деньги из ювелирных магазинов компании B2B Jewelry, которая развивалась по принципу финансовой пирамиды , опубликовал в своем блоге ранее на Youtube журналист-расследователь Денис Бигус. , пишет сайт «Финансовая Лига».

«Пацаны пакуют твой кэш в мусорные пакеты. Раз в день набирается пакет, и пяток ребят сопровождения идут выносить «мусор». «Мусор» вывозят на новеньком «крузаке». Их там под магазинами крутится несколько, все куплены осенью прошлого года. Я так понимаю, они оформлены на «золотых директоров» из Ладыжина и Киева. А тем временем, ни «тонны» продаж золота, ни 416% годовых для бабушек, ни картонные сертификаты в виде купюр не спасут пирамиду от краха», — отмечал Бигус.

В целом, в Украине, России и Казахстане успели открыть 59 магазинов B2B Jewelry. Клиентам рассказывали о  ювелирном заводе, благодаря которому доходность на пассивные инвестиции в изделия из драгметаллов составляет 8% в неделю или около 400% годовых, что грамотных людей настораживает. Таких высоких доходов не дает ни один реальный законный бизнес.

На странице компании в facebook уточняется, что инвесторов у компании более 400 тыс. К слову, самые активные сотрудники компании привлекли у своих вкладчиков уже 250 млн долл, хотя подтвердить это практически невозможно, отмечает журналист. B2B Jewelry открывала свои офисы в основном в районных и областных центрах, вдали от городов-миллионников. И только недавно открыла магазины в Киеве и Одессе. Основными клиентами на сертификаты, которым обещали «нешуточный доход каждую пятницу» были пенсионеры.

А вот Генпрокуратура и налоговая служба предоставила данные, согласно которым совладельцы B2B Jewelry подозреваются в уклонении от уплаты налогов в особо крупных размерах, и использовании схемы вывода наличных через фиктивный благотворительный фонд.

В пирамиде есть четкая иерархия по количеству приведенных новых клиентов. Наверху находятся Мастера, Диреторы и Диамант, получающие самый большой процент от привлеченных денег.

Как пишет Денис Бигус, который ради эксперимента также стал «подопечным» в многомиллионной сети пирамиды: «Это бренд, под которым работает сеть фирменных магазинов ювелирного завода «Шарм», расположенного в городке Ладыжин под Винницей. Бренд появился летом 2018 года, но взрывной рост проекта начался летом-осенью 2019-го. Сейчас B2B представлена во всех крупных городах Украины и полутора десятках райцентров, а также в России и Казахстане.У B2B очень необычные ювелирные салоны. В них клиентам доплачивают за покупки: кэшбек (возврат средств) составляет больше цены изделия. Но главный товар в магазинах сети – не украшения из драгметаллов, а сертификаты, обеспеченные золотом или серебром».

Компания предлагает три способа, как можно зарабатывать у них. Первый – это золото. В магазинах продаются ювелирные украшения от 20 поставщиков во главе с заводом «Шарм», на ценниках значатся две суммы: одна – фактическая стоимость товара, вторая – сумма кэшбека (возрат денег за покупку). Сейчас кэшбек составляет 104%, это означает, что украшение в салонах B2B Jewelry получается бесплатно и плюс за него еще и доплатят. Кэшбек разбивают на 52 части и выплачивают на карту любого банка в течение года.

«Это просто маркетинг: наша продукция дороже, чем у большинства конкурентов, таким образом, компания привлекает покупателей», – поясняла логику кэшбека консультант киевского B2B Jewelry.

Второй способ – сертификаты. Вместе с реальными украшениями, компания продает сертификаты. В B2B Jewelry уверяют, что они дают право в любой момент получить изделия из золота или серебра на номинал сертификата, который стартует от 1 тыс грн. «Сертификаты можно сравнить с депозитом», — отмечает один из менеджеров B2B.

По сертификату обещают 8% в неделю или 416% годовых, выплаты – каждую неделю. Сертификат всегда можно обменять на украшения, но тогда проценты теряются. Однако, по словам менеджера, 8% в неделю – временный ход, далее B2B в два раза снижает процент выплат – до 4% (больше 200% годовых), т.е. стоимость «уровня реальной рентабельности компании».

Третий способ – сеть MLM, сетевой маркетинг. Компания привлекает новых клиентов, финансово мотивируя каждого своего «инвестора» агитировать на покупку сертификатов родственников и знакомых. Чем больше покупателей – тем больше бонусов. Согласно системе, есть 23 ранга от «новичка» до «диаманта» с оборотом от $0 до $100 000 000, бонусы – от 8 до 19% за каждый взнос «своего» человека.

Как поделился один из «инвесторов», у которого сеть превысила оборот в $1 млн, рост проекта начался летом-осенью прошлого года, когда к нему присоединились специалисты по сетевому маркетингу и внедрили систему бонусов. Это привело к грандиозному эффекту.

«Большинство покупателей приходят в салоны именно за сертификатами. За час в магазине я видел, как три человека заплатили за сертификаты B2B Jewelry от 20 тыс. до 40 тыс. грн. Правда, до сих пор особых задержек с выплатами у B2B Jewelry не было. Но если вдруг начнутся, то покупателям сертификатов будет очень трудно вернуть свои деньги: обещание баснословных процентов в обмен на деньги практически ничем не обеспечено», — отметил журналист. При чем основными клиентами пирамиды были люди пожилого возраста.

«Доказать факт возможного обмана и сумму ущерба на основании только сертификата невозможно, нужен, как минимум фискальный чек или банковская выписка», — говорит юрист Stron Legal Services Тарас Швец.

Основатель финасовой пирамиды — Николай Гонта,  владелец ювелирного завода «Шарм» из небольшого райцентра Ладыжин под Винницей.

«В 1999 г. я создал свою мастерскую в Виннице: подобрал команду будущих мастеров и оплатил им учебу. К 2003 г. штат работников фирмы «Шарм» насчитывал 150 человек с большой сетью магазинов и 2000 клиентами по оптовым продажам», — рассказал Николай.

Николая Гонту подозревали в сбыте контрабанды: его завод якобы занимался перебивкой проб на ювелирных изделиях, а фирменные магазины – реализацией продукции на десятки миллионов гривен. По данным следствия, с 2007 по 2011 гг. через «Шарм» прошло около 600 тыс. ювелирных изделий «неизвестного происхождения» общим весом более тонны.

Можно ли прямо называть B2B Jewelry пирамидой? Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова считает, что да. По словам Оносовского из юрфирмы Де-Юре, модель B2B напоминает известную «схему Понци», при которой финансовая пирамида прикрывалась инвестициями в якобы реальный бизнес.

Признаки действительно есть: нереально высокие проценты, постоянный расчет на новых участников, отсутствие экономического базиса в бизнес-модели. Ювелирный бизнес существует уже тысячи лет, здесь почти невозможно придумать модель, которая обеспечила бы рентабельность в 400% годовых», — говорит исполнительный директор Центра экономической стратегии Глеб Вышлинский.

Денис Бигус обратился ко всем финрегуляторам, а также в Нацполицию и Генпрокуратуру с просьбой дать оценку деятельности B2B Jewelry. «Конкретного ответа не предоставил никто: в НКЦБФР сказали, что давно следят за компанией, но пока не могут вмешаться; в Нацкомфинуслуг – что не имеют полномочий; в НБУ – что займутся этим вопросом в пределах полномочий, пообещав, что уведомят правоохранителей; в прокуратуре — что не обязаны давать гражданам юридическую консультацию по каким-либо вопросам», — отметил Денис Бигус.

«Ни я, никто другой не мог предвидеть таких событий в нашей стране и во всем мире. И что мы станем заложниками этой непростой ситуации. Еще в это воскресенье открывались новые магазины, проводились презентации и семинары, а уже сегодня – все отделения законсервированы», — сообщил руководитель B2B Jewelry Николай Гонта.

А вот, что пишут в социальных сетях «инвесторы».